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ETF für Anfänger: So legen Sie Ihr Geld richtig an


Indexfonds
ETF für Anfänger: So legen Sie Ihr Geld mit Exchange Traded Funds richtig an

t-online, Tim Tornow

20.03.2023Lesedauer: 3 Min.
ETF für Anfänger: Wenn Sie sich noch nicht gut mit der Anlage auskennen, können Sie sich auch bei Ihrer Bank beraten lassen.Vergrößern des Bildes
Beratung bei der Geldanlage (Symbolbild): Wenn Sie sich für ein ETF-Investment interessieren, informieren Sie sich vorab über die Möglichkeiten. (Quelle: Szepy/Getty Images)

Sie möchten Ihr Geld langfristig anlegen und von der Rendite profitieren? Dann sind Exchange Traded Funds (ETFs) eine gute Möglichkeit für Sie.

ETFs sind Fonds, die an der Börse gehandelt werden und in der Regel einen Index abbilden. Doch wie können Sie als Anfänger richtig in ETFs investieren?

So funktionieren ETFs

ETFs sind passiv gemanagte Fonds, die an der Börse gehandelt werden. Sie bilden einen Börsen-Index, wie beispielsweise den Dax oder den S&P 500 ab. Sie werden nicht wie andere Investmentprodukte aktiv durch das Eingreifen eines Fondsmanagers gesteuert.

Durch den Kauf von ETF-Anteilen investieren Sie in eine Vielzahl von Unternehmen, die im Index enthalten sind. Dadurch minimieren Sie das Risiko von Einzelaktien und profitieren gleichzeitig von der Entwicklung des gesamten Marktes.

Um Geld in einen ETF anzulegen, benötigen Sie ein Wertpapierdepot bei Ihrer Bank. Viele Banken bieten solche Depots kostenlos oder gegen geringe Gebühren an.

Was Anfänger bei der Auswahl von ETFs beachten sollten

Bei der Auswahl von ETFs sollten Sie vor allem auf die Kosten und die Risikostreuung achten. Berücksichtigen Sie die jährlichen Verwaltungskosten (TER) des ETFs und vergleichen Sie diese mit anderen Fonds (mehr zur TER lesen Sie hier). Zudem ist es sinnvoll, in ETFs zu investieren, die breit diversifiziert sind und in verschiedene Branchen und Länder investieren.

ETF-Vorteil: Geringe Gebühren

Generell sind die Gebühren für Kauf und Verwaltung der ETFs im Vergleich zu anderen Investments wie aktiv gemanagten Fonds deutlich niedriger – ein Vorteil Ihrer Geldanlage in ETFs.

Ein ETF-Portfolio aufbauen

Um ein ETF-Portfolio aufzubauen, sollten Sie ETFs wählen, die in unterschiedliche Indizes investieren und damit viele Märkte abbilden. Sie können beispielsweise in einen ETF investieren, der den deutschen Aktienmarkt beinhaltet, einen ETF, der in den amerikanischen Aktienmarkt investiert, und einen ETF, der in Anleihen investiert. Durch die breite Streuung minimieren Sie das Risiko und profitieren von der Rendite verschiedener Märkte. Beschränken Sie sich zu Beginn auf wenige breit gestreute ETFs, sonst wird die Verwaltung für Sie aufwändiger und Sie benötigen mehr Zeit, den Überblick zu behalten.

Ein ETF für den Start

Am einfachsten ist es zu Beginn, in einen ETF zu investieren, der die größten Unternehmen der ganzen Welt abbildet. So streuen Sie Ihr Risiko über eine Vielzahl an großen Unternehmen über alle globalen Märkte. Der MSCI World ist ein solcher globaler Index. Zu diesem finden Sie zahlreiche ETFs, die viele Banken und Onlinebroker anbieten.

Spezial-ETFs bergen ein höheres Risiko

Weniger geeignet sind ETFs, die nur bestimmte Branchen, Länder oder Assets wie zum Beispiel Rohstoffe oder Gold abbilden. Denn mit der Spezialisierung erhöht sich automatisch das Risiko Ihres Investments. Kommt es in einer Branche oder in einer Region zu einer Krise, leidet auch die Entwicklung des ETFs.

Tipps für ETF-Anfänger

Als ETF-Anfänger sollten Sie sich daher zunächst über die verschiedenen ETF-Typen informieren und sich für breit gestreute ETFs entscheiden. Zudem sollten Sie regelmäßig sparen und nicht versuchen, durch häufiges Kaufen und Verkaufen den Markt zu timen. So nennen Profis den Versuch, den besten Ein- oder Ausstiegszeitpunkt zu finden. Das funktioniert aber nur mit Glück.

Eine langfristige Anlagestrategie ist der Schlüssel zum Erfolg. Dies kann durch Einmalanlagen erfolgen, die Sie lange Zeit liegen lassen (Buy and Hold) oder Sie setzen auf Sparpläne, die viele Banken auch für ETFs anbieten, teils kostenreduziert. Dann können Sie regelmäßig, zum Beispiel monatlich, einen festen Betrag in einen ETF einzahlen, sodass Ihre Anlagesumme kontinuierlich wächst.

Die besten MSCI World-ETFs im Vergleich

TypISIN
TERFondsvolumen

iShares Core MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00B4L5Y983
0,20%87.622 Mio. USD

iShares Core MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00BD45YS76
0,30%87.308 Mio. GBP

Xtrackers (IE) PLC - Xtrackers MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00BJ0KDQ92
0,19%16.997 Mio. USD

HSBC MSCI WORLD UCITS ETF ETF

ETFIE000QMIHY81
0,18%10.895 Mio. USD

HSBC MSCI WORLD UCITS ETF ETF

ETFIE00B4X9L533
0,15%10.895 Mio. USD

HSBC MSCI WORLD UCITS ETF ETF

ETFIE000UQND7H4
0,15%10.895 Mio. USD

Amundi MSCI World II UCITS ETF ETF

ETFFR0011669845
0,30%9.088 Mio. USD

SPDR MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00BFY0GT14
0,12%8.615 Mio. USD

Amundi MSCI World II UCITS ETF ETF

ETFFR0011660927
0,30%8.143 Mio. EUR

iShares MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00B0M62Q58
0,50%7.428 Mio. USD

Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF ETF

ETFLU2263803533
0,19%7.275 Mio. USD

Xtrackers MSCI World Swap UCITS ETF ETF

ETFLU0274208692
0,45%7.275 Mio. USD

Invesco MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00B60SX394
0,19%5.343 Mio. USD

Amundi MSCI World ETF

ETFLU2655993207
0,38%4.235 Mio. EUR

Amundi MSCI World ETF

ETFLU1681043599
0,38%4.235 Mio. EUR

Deka MSCI World UCITS ETF ETF

ETFDE000ETFL508
0,30%2.970 Mio. EUR

UBS (Irl) ETF PLC - MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00BD4TXV59
0,10%1.817 Mio. USD

UBS (Irl) ETF PLC - MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE000N6LBS91
0,13%1.817 Mio. CHF

UBS (Irl) ETF PLC - MSCI World UCITS ETF ETF

ETFIE00B7KQ7B66
0,10%1.817 Mio. USD

UBS MSCI World UCITS ETF ETF

ETFLU0340285161
0,30%1.373 Mio. USD

Fidelity UCITS II ICAV - Fidelity MSCI World Industriesex Fund ETF

ETFIE00BYX5NK04
0,12%1.278 Mio. USD

Fidelity UCITS II ICAV - Fidelity MSCI World Industriesex Fund ETF

ETFIE00BYX5NX33
0,12%1.141 Mio. EUR

Fidelity UCITS II ICAV - Fidelity MSCI World Industriesex Fund ETF

ETFIE00BYX5P602
0,12%1.141 Mio. EUR

iShares MSCI World CHF Hedged UCITS ETF (Acc) ETF

ETFIE00B8BVCK12
0,55%728 Mio. CHF

Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-factor UCITS ETF ETF

ETFIE0008YN55P8
0,30%604 Mio. EUR

iShares MSCI World ETF ETF

ETFUS4642863926
234 Mio. USD

JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV - Global Equity Premium Income Active UCITS ETF ETF

ETFIE0003UVYC20
0,35%133 Mio. USD

JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV - Global Equity Premium Income Active UCITS ETF ETF

ETFIE000WX7BVB0
0,35%133 Mio. USD

Invesco Quantitative Strategies Global Equity Low Volatility Low Carbon UCITS ETF ETF

ETFIE000N42HDP2
53 Mio. USD

Invesco Quantitative Strategies Global Equity Low Volatility Low Carbon UCITS ETF ETF

ETFIE000XIBT2R7
49 Mio. EUR

Platinum UCITS Funds SICAV - Platinum Global Dividend UCITS Fund ETF

ETFLU0580916699
2,90%24 Mio. EUR

BlackRock Systematic Global Equity High Income UCITS ETF ETF

ETFIE000KJPDY61
0,35%

BlackRock Systematic Global Equity High Income UCITS ETF ETF

ETFIE0000P0RPE6
0,35%
Alle MSCI World-ETFs im Vergleich

Welche Fehler sollten Sie als ETF-Anfänger vermeiden?

Vermeiden Sie als Anfänger, in zu viele verschiedene ETFs zu investieren und dadurch den Überblick zu verlieren. Zudem sollten Sie sich nicht von kurzfristigen Schwankungen des Marktes beeinflussen lassen und in Panik verkaufen. Bleiben Sie geduldig und vertrauen Sie auf Ihre langfristige Anlagestrategie.

MSCI-World als Beispiel für einen ETF

Für ein erstes ETF-Investment bietet sich der breit diversifizierte MSCI World als Index an. Ein ETF dafür ist der iShares MSCI World ETF (ISIN: IE00B0M63177). Dieser ETF investiert weltweit in mehr als 1.600 Unternehmen und bildet somit die globale Wirtschaft ab. Der ETF hat eine TER – also eine Verwaltungsgebühr – von 0,2 Prozent und ist bei vielen Online-Brokern zu günstigen Konditionen handelbar. Er ist zudem mit einem Volumen von etwa 3,5 Milliarden Euro ein großer ETF und somit für Anfänger ein passendes Produkt.

Verwendete Quellen
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