Steuererklärung: Die beste Steuersoftware 2023 – kennen Sie diese Programme?

Mit einer guten Steuersoftware wird die Steuererklärung zum Kinderspiel. Wir zeigen verschiedene Programme. So sparen Sie Zeit, Nerven und im besten Fall Geld.

Die Steuererklärung ist für viele eine lästige Pflicht. Bis zum 2. Oktober haben Sie dieses Jahr Zeit. Erst dann endet die Frist. Die Erklärung kann sich lohnen und freiwillig abgegeben werden. Gerade Geringverdiener wie Auszubildende und Studenten profitieren oft von einer freiwilligen Abgabe einer Steuererklärung. Liegt Ihr Einkommen unter dem Grundfreibetrag, erhalten Sie bereits gezahlte Lohnsteuern zurück.

Zur Abgabe einer Steuererklärung sind Sie nicht nur bei Nebeneinkünften oder Lohnersatzleistungen wie Arbeitslosengeld I, Elterngeld, Krankengeld und Kurzarbeitergeld verpflichtet. Auch viele Rentner sind steuerpflichtig und müssen eine Steuererklärung abgeben.

Wir vergleichen fünf empfehlenswerte Steuerprogramme. Zudem haben wir für Sie recherchiert, wann Sie eine Steuererklärung abgeben müssen, ob sich die freiwillige Abgabe für Sie lohnen würde und welche Fristen gelten. Das sind die besten Steuerprogramme 2023 für das Steuerjahr 2022:

Unser Redaktionstipp: WISO Steuer-Sparbuch 2023 von Buhl Data

Unser Redaktionstipp ist das WISO Steuer-Sparbuch von Buhl Data, welches einige Redakteure selbst für ihre Steuererklärung nutzen. Es ist unkompliziert und kommt ganz ohne umständliches Behördendeutsch aus. Sie füllen kein Formular aus, sondern werden mit leicht verständlichen Fragen durch bis zu fünf Steuererklärungen geleitet. Nebenbei erhalten Sie hilfreiche Erklärvideos und passende Steuerspartipps.

Das WISO Steuer-Sparbuch ist für alle Einkommensarten von Angestellten, Beamten, Selbstständigen, Rentnern und Co. geeignet. Es erfasst neben der Einkommenssteuererklärung 2022 auch die Steuern für Abfindungen, Erbschaften, Kfz-Steuern, Riester und mehr. Auch Umsatzsteuer-Voranmeldung, Umsatz- und Gewerbesteuererklärung sind enthalten.

Daten, die bereits digital erfasst sind, etwa aus vergangenen Jahren von Ämtern und Arbeitgebern, können übernommen werden. Im Belegmanager speichern und verwalten Sie Rechnungen, Quittungen, Spendenbescheinigungen und mehr. Liegen diese noch nicht digital vor, können Sie per Smartphone eingescannt beziehungsweise fotografiert werden. Sollten Sie Fragen haben, gibt es einen kostenlosen Telefonsupport.

Sie können Ihre Steuererklärung mit dem WISO Steuer-Sparbuch direkt an das Finanzamt übermitteln. Voraussetzung sind Windows 8.1, 10 oder 11 und ein Internetzugang. Die aktuelle Version ist unabhängig vom Betriebssystem und sogar ohne Computer über das Smartphone oder Tablet nutzbar.

Gut zu wissen: Das WISO Steuer-Sparbuch war Testsieger des letzten Steuersoftware-Tests der Stiftung Warentest im Jahr 2017 und belegt regelmäßig den ersten Platz bei Vergleichen von "Focus Money", "Computer Bild" und Co.

Der Preissieger: QuickSteuer 2023 von Lexware

Mit der einfachen Steuersoftware QuickSteuer 2023 von Lexware füllen Sie bis zu drei Steuererklärungen aus. Neben einer verständlichen Sprache punktet das Programm mit einer übersichtlichen Benutzeroberfläche und einer vorausgefüllten Steuererklärung.

Das Steuerprogramm für die private und gewerbliche Steuererklärung kommt mit einem Belegmanager, in dem alle Rechnungen, Spendenquittungen und Co. sicher und übersichtlich verwaltet werden können, und einem Elster-Assistenten, mit dem die Daten an das Finanzamt übermittelt werden. Mit einem zuschaltbaren Steuerprüfer kann überprüft werden, ob Ihre Daten vollständig sind.

Das Programm ist für Computer mit Windows 8.1 und 10 geeignet. Statt einer CD können Sie auch einen Aktivierungscode kaufen. Das Steuerprogramm laden Sie sich dann einfach von der Herstellerseite herunter und schalten es mit dem Code frei, den Sie per E-Mail erhalten.

Die Sichere: SteuerSparErklärung 2023 von Wolters Kluwer

Die SteuerSparErklärung 2023 ist schnell und unkompliziert. Im Interviewstil erstellen Sie auch ohne Fachwissen bis zu drei Steuererklärungen. Notwendige Unterlagen können Sie einfach mit dem Smartphone fotografieren und im Belegmanager speichern.

Der Herausgeber, die Akademische Arbeitsgemeinschaft, legt besonderen Wert auf Datensicherheit: Alle Daten werden verschlüsselt auf dem lokalen Rechner gespeichert und nicht in eine Cloud hochgeladen. Auch die Datenübertragung erfolgt gesichert, das ist jedoch auch bei den anderen Steuerprogrammen in unserem Vergleich der Fall.

Das SteuerSparProgramm 2023 gibt Spartipps und Hinweise zu den aktuellen Steueränderungen wie der Homeoffice-Pauschale. Es führt eine Plausibilitätsprüfung durch und ermittelt den voraussichtlichen Erstattungsbetrag. Die Software ist für Computer mit dem Betriebssystem Windows 8, 10 und 11 geeignet. Es gibt jedoch auch eine Mac-Version ab MacOS-Version 10.14.

Einfach online: Smartsteuer 2023 von Lexware

Mit dem Steuerprogramm Smartsteuer 2023 erledigen Sie Ihre Steuererklärung direkt online im Webbrowser. Sie brauchen keine Software zu installieren, sondern beantworten verständliche Fragen im Internet. Daher ist die Web-Anwendung sowohl mit Windows, Mac und Linux als auch per Smartphone oder iPhone möglich.

Mit Hilfetexten und praktischen Steuertipps ist Ihre Steuererklärung im Handumdrehen fertig, kann jedoch auch jederzeit pausiert werden. Bevor Sie die Daten an das Finanzamt senden, sehen Sie, ob sich die Abgabe für Sie lohnt.

Smartsteuer ist für Arbeitnehmer, Freiberufler, Studenten und Rentner gleichermaßen geeignet. Neben Ihrer eigenen Steuererklärung können Sie bis zu vier weitere Steuererklärungen abgeben und jede mit einem eigenen Passwort schützen. Die Daten werden ausschließlich auf deutschen Hochsicherheitsservern gespeichert und verschlüsselt übermittelt.

Mit Extras: Taxman 2023 von Lexware

Die Steuersoftware Taxman 2023 unterstützt Schritt für Schritt bei der Erstellung von bis zu fünf Steuererklärungen, mit Hinweisen zu Sparmöglichkeiten, einem Belegmanager und der Richtigkeitsprüfung Ihrer Eingaben. Die Standardversion ist unter anderem für Arbeitnehmer, Kapitalanleger, Eigenheimbesitzer, Studenten und Arbeitsuchende geeignet.

Taxman hat zwei Besonderheiten gegenüber den anderen Steuerprogrammen in unserem Vergleich: Zum einen kann die ausgefüllte Steuererklärung auch ausgedruckt und per Post geschickt werden. Zum anderen kommt es mit umfangreichem Begleitmaterial wie dem Steuerhandbuch 2023 als PDF daher.

Das Steuerprogramm Taxman 2023 läuft nur unter den Betriebssystemen Windows 8, 10 und 11. Spezielle Tipps für Rentner, Selbstständige oder Vermieter werden durch entsprechende Ratgeber ergänzt.

Unser Fazit zu den besten Steuerprogrammen

Egal ob Sie steuererklärungspflichtig sind oder freiwillig eine Steuererklärung abgeben möchten: Mit einem guten Steuerprogramm ist die Aufgabe schnell erledigt und Sie erhalten bestenfalls eine hohe Rückzahlung.

Besonders unkompliziert und präzise ist das WISO SteuerSparbuch 2023 von Buhl Data für alle Arbeitnehmer, aber auch Studenten und Rentner. Es ist regelmäßig Testsieger bei Stiftung Warentest, "Chip" und Co. Wer die Steuererklärung lieber auf dem Tablet oder Smartphone machen möchte, greift zum browserbasierten WISO Steuer 2023, das ganz einfach per E-Mail-Aktivierungscode gestartet werden kann.

Wissenswertes über Steuerprogramme und Steuererklärungen

Wer muss eine Steuererklärung abgeben?

Die meisten Menschen in Deutschland zahlen Steuern, angefangen bei der Umsatzsteuer beziehungsweise Mehrwertsteuer. Die Steuererklärung bezieht sich jedoch vor allem auf Einkommen, Rente und weitere Einkünfte. Wer weniger als den Grundfreibetrag von 10.347 Euro im Jahr 2022 verdient hat, braucht theoretisch keine Steuererklärung abzugeben. Die freiwillige Abgabe ist trotzdem möglich.

Solange ihre Einkünfte nicht unter dem Grundfreibetrag liegen, sind Selbstständige, Unternehmer und Landwirte stets zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet. Unter folgenden Umständen müssen Angestellte, Beamte, Rentner und Pensionäre die Steuererklärung abgeben:

• Bei Lohnersatz (Kurzarbeitergeld, Elterngeld, Krankengeld, Insolvenzgeld oder Arbeitslosengeld 1) oder Nebeneinkünften von mehr als 410 Euro
• Bei mehreren Arbeitgebern gleichzeitig Beschäftigte, die in die Lohnsteuerklasse VI eingestuft sind
• Erhalt von Abfindung oder Boni
• Beamte, bei denen die Vorsorgepauschale höher ist als die anzuerkennenden Versicherungsbeiträge
• Rentner mit Rente und sonstigen Einkünften über dem Grundfreibetrag. Dabei ist der Freibetrag, der Ihnen bei Renteneintritt genannt wird, steuerfrei.
• Ehepaare mit getrennter Steuerveranlagung
• Eheleute, bei denen ein Partner in den Lohnsteuerklassen IV+, V oder VI veranlagt wird
• alle Beteiligten im Falle einer Scheidung mit erneuter Heirat im gleichen Jahr

Auch Erben müssen im Namen des Verstobenen eine Steuererklärung abgeben, wenn dieser dazu verpflichtet gewesen wäre.

Wer muss die Steuererklärung online einreichen?

Unternehmer, Selbstständige und Landwirte müssen eine Steuererklärung abgeben und diese online einreichen. Die klassische Abgabe von Ausdrucken ist nicht zulässig.

Für wen lohnt sich die freiwillige Abgabe einer Steuererklärung?

Die meisten Arbeitnehmer sind in Deutschland nicht dazu verpflichtet, eine Steuererklärung abzugeben. Für viele lohnt sich die freiwillige Abgabe jedoch: Laut Statistischem Bundesamt erhalten 90 Prozent der freiwillig Abgebenden Rückzahlungen von durchschnittlich 1.051 Euro. Sollte das Finanzamt doch eine Nachzahlung verlangen, kann man die freiwillige Steuererklärung einfach im Einspruchsverfahren zurückziehen und muss kein Geld zahlen.

Für Geringverdiener wie Studenten und Azubis kann sich die freiwillige Einkommenssteuererklärung lohnen. Liegt das Einkommen unter dem Grundfreibetrag von 10.347 Euro im Jahr 2022, muss es nicht versteuert werden. Bereits gezahlte Lohnsteuern können Sie über die freiwillige Steuererklärung zurückerhalten.

Welche Fristen gelten für die Steuererklärung im Jahr 2023?

Die Frist zur Einreichung einer verpflichtenden Steuererklärung endet momentan am 02. Oktober. Sie können Ihre Steuererklärung für das Jahr 2022 also bis zu diesem Termin einreichen. Lassen Sie sich bei Ihrer verpflichtenden Steuererklärung von einem Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein helfen, verlängert sich die Frist um sieben Monate auf den 31. Juli 2023.

Steuerpflichtige, die ihre Steuererklärung freiwillig abgeben möchten, haben vier Jahre Zeit. Für das Steuerjahr 2021 endet die Frist voraussichtlich daher am 31. Dezember 2025.

Welches Steuerprogramm unterstützt Elster?

Elster steht für ELektronische STeuerERklärung und ist die Steuersoftware deutschen Steuerverwaltungen aller Länder und des Bundes. Mit ihr kann die Steuererklärung online ausgefüllt und sicher übermittelt werden. Alle Steuerprogramme in unserem Vergleich haben eine Schnittstelle zu Elster, sodass Ihre Daten korrekt und sicher übertragen werden.