Steuerprogramme im Test: Die Testsieger-Software der Stiftung Warentest

Die Steuererklärung ist für viele ein lästiges, aber notwendiges Übel. Steuerprogramme sollen die Aufgabe erleichtern und zuverlässig arbeiten. Laut Stiftung Warentest ist dabei eine Software sowohl auf dem PC als auch im Browser und als App nicht zu schlagen.

Fast ein Viertel aller Deutschen, die 2023 eine Steuererklärung beim Finanzamt abgaben, nutzte dafür dem Branchenverband Bitkom zufolge eine Steuersoftware. Immerhin acht Prozent reichten ihre Erklärung über eine App oder ein Browser-Programm ein. Tendenz steigend. Doch welche Steuersoftware ist zuverlässig, schnell und einfach zu verwenden?

Um dieser Frage nachzugehen, hat die Stiftung Warentest für die "Finanztest"-Ausgabe 05/2024 erneut Steuerprogramme untersucht. Dabei stellen die Prüfer fest, dass vor allem PC-Software die Steuererklärung erleichtert, obwohl es ein Programm gibt, dass auch im Browser und als App die Nase vorn hat. Wir stellen die Ergebnisse und Testsieger vor.

Steuerprogramme im Test: So prüft die Stiftung Warentest

Für ihre Untersuchung hat die Stiftung Warentest 31 Steuersoftwares unter die Lupe genommen, darunter Programme für den Desktop und den Browser sowie mobile Apps. Alle eignen sich sowohl für Angestellte als auch Studierende und Personen im Ruhestand. Zur getesteten Software gehören unter anderem bekannte Steuerprogramme wie WISO von Buhl, Taxman von Lexware, Smartsteuer oder Taxfix.

Die Prüfer achten im Test vor allem auf die korrekte Berechnung der Steuer und Hinweise. Daneben ist ihnen die Benutzerführung der Steuersoftware wichtig. Daneben fließen der Service bei Steuerfragen sowie der Basisschutz persönlicher Daten in die Gesamtwertung mit ein. Zuletzt achtet die Stiftung Warentest auch auf Mängel in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Die Ergebnisse des Steuerprogramm-Tests im Überblick

Die Testergebnisse fallen sehr unterschiedlich aus: Machen Sie Ihre Steuererklärung am PC, haben Sie die freie Wahl, denn alle sechs untersuchten Softwares zum Download sind empfehlenswert. Bei den Browser-Programmen überzeugen nur drei von neun die Prüfer. Noch schlechter sieht es bei den mobilen Apps aus: Nur ein Programm erzielt eine "gute" Gesamtnote; eines fällt sogar mit "mangelhaft" durch.

Testsieger ist in allen drei Varianten die Software WISO Steuer von Buhl Data Service. Als Computer-Download erhält sie von der Stiftung Warentest das "Finanztest"-Qualitätsurteil "sehr gut (1,3)". Die Noten für das Browser-Programm und die App sind minimal schlechter, aber ebenfalls die besten in ihrem Testfeld.

Knapp hinter WISO Steuer landet mit der Note "sehr gut (1,4)" das PC-Download-Programm Tax desselben Anbieters. Da es deutlich günstiger ist, wird es von den Prüfern als Preis-Leistungs-Sieger ausgezeichnet.

Sogar noch günstiger ist das "gute" Steuereasy der Akademischen Arbeitsgemeinschaft (1,9) auf Rang vier. Und auch das Steuerprogramm Taxman von Lexware erzielt eine "gute" Gesamtnote (2,2). Zu den weiteren empfehlenswerten Computerprogrammen gehören zwei weitere Softwares dieser Anbieter.

Da die Testergebnisse für Download-Software am besten ausfallen, stellen wir Ihnen hier vier dieser Steuerprogramme genauer vor:

Der Testsieger: Steuerprogramm WISO Steuer von Buhl Data Service

Das Testergebnis: Mit der Gesamtnote "sehr gut (1,3)" wird die WISO-Steuersoftware Testsieger. Für die korrekte Steuerberechnung gibt es sogar die Bestnote "sehr gut (1,0)" und auch in allen anderen Testpunkten überzeugt das Programm. Nur in puncto Service bei Steuerfragen schwächelt es.

Produktdetails: Mit dem WISO-Steuerprogramm erledigen Sie die Steuererklärung für alle Einkommensarten von Angestellten, Selbstständigen, Rentnern und Co. Die Software von Buhl Data Services erfasst neben der Einkommensteuererklärung auch die Steuern für Abfindungen, Erbschaften, Kfz-Steuern, Riester und mehr. Umsatzsteuer-Voranmeldung, Umsatz- und Gewerbesteuererklärung sind ebenfalls enthalten.

Sind Ihre Daten bereits in der Vorjahressoftware oder dem elektronischen Elster-Formular erfasst, werden sie direkt übernommen. Ansonsten leitet Sie das Programm mit klaren Fragen durch die Steuererklärung. Belege können Sie direkt hochladen oder per Smartphone einscannen und in der Cloud speichern. Bei Fragen steht ein kostenloser Telefon-Support zur Verfügung.

Beim Kauf von WISO Steuer sind fünf Abgaben inklusive, das heißt, auch mehrere Personen können das Programm nutzen.

Preis-Leistungs-Sieger: Steuersoftware Tax von Buhl Data Service

Das Testergebnis: Mit dem "Finanztest"-Qualitätsurteil "sehr gut (1,4)" landet die Software Tax nur knapp hinter dem Testsieger desselben Anbieters. Sie ist in fast allen Prüfpunkten genauso gut wie WISO Steuer, nur für die Handhabung gibt es im Vergleich minimale Abzüge. Dafür ist das Steuerprogramm deutlich günstiger und deshalb der Preis-Leistungs-Sieger der Stiftung Warentest.

Produktdetails: Die vergleichsweise günstige Steuersoftware Tax stammt ebenfalls vom WISO-Anbieter Buhl Data. Sie eignet sich unter anderem für Angestellte, Arbeiter, Selbstständige und Rentner und kommt inklusive Steuerratgeber.

Dank der intuitiven und übersichtlichen Benutzerführung mit automatischer Dateneingabe geht die Steuererklärung mit dem Programm schnell und leicht von der Hand. Während der Eingabe erfolgen Echtzeitprüfungen, sodass Fehler direkt identifiziert und behoben werden können. Im Anschluss wird die voraussichtliche Erstattung berechnet.

Die Übertragung ans Finanzamt erfolgt digital mit Elster. Alternativ können Sie die Formulare ausdrucken und postalisch versenden. Mit dem Kauf erhalten Sie die Lizenz für fünf Abgaben, sodass auch hier die ganze Familie die Steuererklärung mit einem Programm erledigen kann.

Preistipp: Steuereasy von der Akademischen Arbeitsgemeinschaft

Das Testergebnis: Das Computerprogramm Steuereasy erhält von der Stiftung Warentest die Note "gut (1,9)" und sichert sich damit den vierten Platz. Seine Steuerberechnung ist "sehr gut" und während es bei der Nutzerführung im Vergleich zu den Buhl-Programmen schwächelt, ist es in puncto Service bei Steuerfragen deutlich besser. Zugleich ist es das preiswerteste Steuerprogramm im Test.

Produktdetails: Steuereasy für das Steuerjahr 2023 eignet sich laut Anbieter vor allem für einfache Steuerfälle. Dennoch kann es von allen Steuerzahlern genutzt werden, also etwa Arbeitnehmer und Studierende – allerdings nur für Einkünfte aus nichtselbstständiger Tätigkeit. Das ist ein Unterschied zu den Steuerprogrammen der Konkurrenz. Zudem sind nur zwei Abgaben inklusive, was in den meisten Haushalten jedoch ausreichen dürfte.

Die Bedienung ist einfach: Auf Wunsch werden Sie im Interview-Modus durch die Steuererklärung geführt und dabei von intelligenten Assistenten für Spartipps begleitet. Zudem gibt es auch hier einen elektronischen Steuerprüfer, der alle Angaben kontrolliert, bevor die Erklärung via Elster ans Finanzamt übersendet wird. Die Akademische Arbeitsgemeinschaft legt ihrer Software zudem einen Steuerratgeber als PDF bei.

Mit dem besten Datenschutz: Taxman von Lexware

Das Testergebnis: Die Steuersoftware Taxman ist beliebt und erreicht im Test die Gesamtnote "gut (2,2)". Damit landet sie auf dem geteilten fünften Platz unter den Download-Programmen. Sie erzielt in fast allen Prüfpunkten "gute" oder sogar "sehr gute" Wertungen. Für den Basisschutz persönlicher Daten gibt es sogar die Bestnote 1,0. Die umständlichere Handhabung bringt jedoch Abzüge.

Produktdetails: Das Steuerprogramm von Taxman eignet sich unter anderem für Arbeitnehmer, Rentner und Pensionäre, Kapitalanleger, Eigenheimbesitzer, Grenzgänger und Arbeitsuchende. Mit dabei sind alle Formulare und Anlagen für die Einkommensteuererklärung sowie ein Reisekostenrechner, EÜR und der Lohnsteuerermäßigungsantrag.

Es führt wie die anderen Konkurrenz Schritt für Schritt durch die Steuererklärung, zeigt Sparmöglichkeiten auf und prüft nach der Eingabe die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten. Beim Erstellen der Steuererklärung helfen beispielsweise eine dynamische Eingabehilfe, die etwa erklärt, wo Informationen zu finden sind, und ein Belegmanager.

Die Übertragung ans Finanzamt erfolgt über Elster. Bis zu fünf Steuererklärungen können Sie mit Erwerb der Software einreichen.

Unser Fazit zum Steuerprogramm-Test

Die Stiftung Warentest zieht ein gemischtes Fazit: Die meisten empfehlenswerten Steuerprogramme gibt es weiterhin für den PC. Aber auch für den Browser und als App gibt es inzwischen Software, welche die Steuererklärung vereinfacht, wenn auch deutlich weniger. Ganz vorn liegt in allen drei Varianten das Programm WISO Steuer: Der Testsieger kann die Prüfer auf ganzer Linie überzeugen und deshalb auch unser Favorit.

Wissenswertes über Steuerprogramme und Steuererklärung

Wie funktioniert eine Steuersoftware?

Im Prinzip funktionieren Steuerprogramme genauso wie die Steuererklärung auf Papier oder mit Elster: Zunächst werden alle wichtigen Angaben wie Einkünfte und Ausgaben eingetragen, danach berechnet die Software die voraussichtliche Erstattung oder Nachzahlung. Abschließend wird die Steuererklärung an das Finanzamt übermittelt, in der Regel digital.

Im Vergleich zu Elster oder den traditionellen Formularen geben Steuerprogramme jedoch zusätzlich Spartipps und sind auch für Laien leicht verständlich. Sie führen Schritt für Schritt durch die Steuererklärung und geben Hinweise zu Einsparpotenzialen. Sie achten außerdem darauf, dass alle relevanten Anlagen ausgefüllt werden.

Dennoch müssen Sie als Nutzer laut Stiftung Warentest natürlich einen Überblick über ihre Einkünfte und Ausgaben haben, um das Maximum aus den Hilfen der Programme herauszuholen. Wer die Arbeit ganz abgeben möchte, geht besser zum Steuerberater.

Was ist Elster?

Elster, das Online-Portal der Finanzverwaltung, ermöglicht es Ihnen, Steuererklärungen kostenlos und direkt im Internet zu erledigen. Der Service steht für "elektronische Steuererklärung" und kommt ohne separaten Software-Download aus.

Obwohl Elster Ausfüllhilfen und einen Belegabruf zur Verfügung stellt, sollten Nutzer beachten, dass keine Beratung zum Thema Steuersparen angeboten wird. Nach Abschluss der Eingaben kalkuliert Elster eine voraussichtliche Erstattung oder Nachzahlung, sodass Sie eine erste Einschätzung Ihrer steuerlichen Situation erhalten.

Besonders für einfache Steuerfälle ist Elster eine praktische Lösung. In komplexeren Fällen kann jedoch die Investition in spezialisierte Software oder die Inanspruchnahme eines Steuerberaters sinnvoll sein.

• Unser Rat: Weitere Tipps zur Steuererklärung aus unserer Finanzredaktion können Sie hier nachlesen.

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Wann muss die Steuererklärung für 2023 abgegeben werden?

Die Steuererklärung für das Steuerjahr 2023 muss bis zum 31. August 2024 eingereicht werden. Da dieser Tag aber auf einen Samstag fällt, verschiebt sich die Frist auf den folgenden Werktag, also auf Montag, den 2. September 2024. Kommt die Steuererklärung später an, droht ein Verspätungszuschlag.